Objectifs de la formation

Maîtriser les questions à poser et à se poser pour conseiller au mieux son client dans la gestion de son patrimoine. savoir effectuer un bilan patrimonial optimal après avoir cerné les objectifs du chef d'entreprise et les enjeux de son entreprise. identifier les solutions juridiques et fiscales adaptées.

Détails

Auditer l'environnement et identifier les besoins du chef d'entreprise quelles questions poser pour comprendre le positionnement de l'entreprise et ses enjeux ? faire un swot. l'analyse des comptes de résultat et de bilan de l'entreprise. qu’est-ce que le « cash-flow » ? le financement des banques et des actionnaires. les impacts et les choix à faire selon la forme sociale de l'entreprise. la compréhension du « break even point » et des modèles de rémunération. la construction d'un plan d'affaires. les interlocuteurs clés de l'entreprise et leur rôle. les projets et préoccupations du chef d'entreprise pour son entreprise. cas pratiques : évaluer une entreprise sur la base des bilans et comptes de résultats analyser son positionnement stratégique gérer et transmettre le patrimoine du chef d'entreprise les différents statuts et modes d'exercice. l'optimisation de la rémunération immédiate. les outils de rémunération au capital (relution, dilution, bsa). les outils d'épargne salariale. la protection à court terme du chef d'entreprise et de l'entreprise. la retraite et les outils d'optimisation. l'immobilier d'entreprise et les différentes formes de détention. la détention par un holding. le cas particulier du créateur : les aides à la transition/à la création ; l'apport personnel au capital initial et les financements… la protection de la famille et du patrimoine privé du chef d'entreprise (les régimes matrimoniaux, les cautions, la logique d'assurance). la diversification patrimoniale du chef d'entreprise et les produits patrimoniaux. l'impact du décès prématuré du chef d'entreprise : au niveau de l'entreprise ; au niveau privé. illustration : le chiffrage de la couverture du conjoint survivant en fonction du régime matrimonial et de la rémunération du dirigeant transmette et céder l'entreprise le marché de la transmission d'entreprise (commerces, tpe, pme, small cap). les modèles d'évaluation d'une entreprise. les acteurs pré-cession et cession. le cas particulier de l'entrée en bourse. les garanties de passifs : les sécuriser. les outils d'optimisation de la plus-value. cas pratique : déterminer les montages financiers et fiscaux nécessaires en cas de transmission d'une entreprise intrafamiliale avec un pacte dutreil et un seul des enfants repreneur

Public et pré-requis :

Conseillers en gestion de patrimoine, ingénieurs patrimoniaux, juristes, fiscalistes, avocats, experts-comptables.